В Украине банки планируют ввести новые ограничения по переводам с карты на карту для физических лиц. Об этом сообщило издание Forbes со ссылкой на инсайдерскую информацию.
В сообщении Forbes говорится, что семь самых больших украинских банков подпишут соглашение об ограничении карточных переводов для физлиц. Это соглашение должны подписать в ближайшее время.
После этого сумма, которую можно будет переводить, составит не более 100 000 грн с одного счета, а для рискованных клиентов – 50 000 грн. Что значит рискованные клиенты? При открытии счета лица или ФОП, клиенту присвоят одну из трех категорий риска. При низком и среднем уровнях риска клиентам не нужно в обязательном порядке подтверждать уровень своих доходов. А вот при высокой категории риска подтверждать уровень доходов нужно будет обязательно.
Кроме того, соглашение между украинскими банками будет предусматривать создание специального реестра сомнительных клиентов. Речь идет про так называемых дропов, с которыми в последнее время активно борется Нацбанк Украины.
Популярные сейчас
ООН выделит украинцам гуманитарную помощь на $2,6 млрд
Украина и Британия подписали соглашение о партнерстве на 100 лет
Перерегистрация автомобилей в Украине вновь заработает до конца января
Какие конкретно украинские банки подпишут соглашение об ужесточении ограничения переводов с карты на карту? Издание Forbes эту информацию не уточнило. Говорится только, что это семь самых больших банков нашей страны.
Напомним, 1 октября 2024 года НБУ ограничил для физических лиц переводы с карты на карту на сумму 150 000 грн в месяц (юридических лиц это не коснулось). Эти банковские ограничения носят временный характер – на 6 месяцев. По истечении этого срока ограничения переводов с карты на карту для физлиц снимут. Во всяком случае, об этом говорит НБУ.
Нацбанк не ограничил переводы средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке. Также это нововведение не коснулось волонтеров, которые отвечают критериям Кабмина, и физлиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
НБУ объяснил эти ограничения переводов с карты на карту желанием бороться с дропами. Дропы – это люди, которые за вознаграждение дают злоумышленникам доступ к своим банковским карточкам и счетам. Это позволяет "отмывать" незаконные деньги и "запутывать следы". По данным Нацбанка Украины, ежегодно через карточки дропов могут проходить около 200 млрд грн.
Часто дропы даже не догадываются, что их могут тоже привлечь к уголовной ответственности, как и лиц, которые "отмывают" деньги, полученные преступным путем.
Напомним, ранее мы сообщили о том, какие правила списания коммунальных долгов действуют во время войны.