ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк 10 декабря 2024 года подписали соглашение (Меморандум) о лимите переводов с карты на карту для физических лиц. Об этом сообщила пресс-служба Нацбанка Украины.
В сообщении НБУ говорится, что Меморандум об ограничении переводов с карты на карту крупнейшие украинские банки подписали при координации Национальной ассоциации банков Украины и Ассоциация украинских банков.
О том, что украинские банки хотят ввести ограничения по переводам с карты на карту для физических лиц, стало известно несколько дней назад. Об этом первым написало издание Forbes, сославшись на инсайдерскую информацию.
По данным Forbes, соответствующий Меморандум должны были подписать семь украинских банков (какие конкретно – не сообщалось). Но, как видим, на самом деле их оказалось немного меньше. НБУ говорит, что в ближайшее время к этому Меморандуму присоединятся и другие украинские банки.
Таким образом, с 1 февраля 2025 года ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк введут месячный лимит операций в зависимости от категории уровня риска клиентов. Всего будет три категории уровня риска.
Для клиентов со "средним" и "низким" уровнем риска с 1 февраля следующего года предел операций по карточкам установят в размере 150 000 грн в месяц, а с 1 июня – 100 000 грн в месяц. Для клиентов с "высоким" уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, предел по операциям составит 50 000 грн в месяц. Ограничения не коснутся операций по переводу денег между двумя счетами клиента в одном банке. При подтверждении доходов сверх установленного лимита банки будут осуществлять операции в рамках подтвержденных доходов.
При "низком и "среднем" уровнях риска клиентам не нужно в обязательном порядке подтверждать уровень своих доходов. При "высокой" категории риска подтверждать уровень доходов придется обязательно.
Банки, которые подписали этот Меморандум, будут обмениваться между собой информацией про клиентов и их деятельность, если есть подозрительные признаки в соответствии с законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Нацбанка.
Для чего нужны эти ограничения? Для сокращения теневого сектора украинской экономики, для борьбы с так называемыми "дропами". "Дропы" - это люди, которые за вознаграждение дают злоумышленникам доступ к своим банковским карточкам и счетам, чтобы они могли "отмывать" деньги. По данным НБУ, ежегодно через карточки "дропов" могут проходить примерно 200 млрд грн.
Напомним, в октябре 2024 года НБУ ограничил для физических лиц переводы с карты на карту в размере 150 000 грн в месяц. Ограничения рассчитаны на 6 месяцев.
Ранее мы рассказали о том, в каких сферах деятельности в Украине самые большие зарплаты.