В Україні банки планують запровадити нові обмеження щодо переказів з картки на картку для фізичних осіб. Про це повідомило видання Forbes із посиланням на інсайдерську інформацію.
У повідомленні Forbes йдеться про те, що сім найбільших українських банків підпишуть угоду про обмеження карткових переказів для фізосіб. Цю угоду мають підписати найближчим часом.
Після цього сума, яку можна буде переказувати, становитиме не більше 100 000 грн з одного рахунку, а для ризикованих клієнтів – 50 000 грн. Що означає ризиковані клієнти? При відкритті рахунку особи або ФОП клієнту привласнять одну з трьох категорій ризику. За низького та середнього рівня ризику клієнтам не потрібно в обов'язковому порядку підтверджувати рівень своїх доходів. А ось за високої категорії ризику підтверджувати рівень доходів потрібно буде обов'язково.
Крім того, угода між українськими банками передбачатиме створення спеціального реєстру сумнівних клієнтів. Йдеться про так звані дропи, з якими останнім часом активно бореться Нацбанк України.
Популярні зараз
Названо найдешевші в обслуговуванні та ремонті автомобілі
Українці без “Дії“ можуть отримати “тисячу Зеленського“ через банки
В Україні банки домовилися запровадити ліміти на перекази з картки на картку
Українських школярів запропонували залишати вчитися на другий рік
Які конкретно українські банки підпишуть угоду щодо посилення обмеження переказів із картки на картку? Видання Forbes цієї інформації не уточнило. Йдеться лише про те, що це сім найбільших банків нашої країни.
Нагадаємо, 1 жовтня 2024 року НБУ обмежив для фізичних осіб перекази з картки на картку на суму 150 000 грн на місяць (юридичні осіб це не торкнулося). Ці банківські обмеження мають тимчасовий характер – на 6 місяців. Після закінчення цього терміну обмеження переказів з картки на картку для фізосіб знімуть. Принаймні, про це говорить НБУ.
Нацбанк не обмежив переказ коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку. Також це нововведення не торкнулося волонтерів, які відповідають критеріям Кабміну, та фізосіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження.
НБУ пояснив ці обмеження переказів із картки на карту бажанням боротися з дропами. Дропи – це люди, які за винагороду дають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків. Це дозволяє "відмивати" незаконні гроші та "заплутувати сліди". За даними Нацбанку України, щороку через картки дропів можуть проходити близько 200 млрд грн.
Часто дропи навіть не здогадуються, що їх можуть також притягнути до кримінальної відповідальності, як і осіб, які відмивають гроші, отримані злочинним шляхом.
Нагадаємо, раніше ми повідомили, які правила списання комунальних боргів діють під час війни.