Українцям можуть почати блокувати банківські картки, якщо вони знімають готівку більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах. Про це написало видання "Економічні новини" з посиланням на рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу.
Зокрема, за даними видання "Економічні новини", Нацбанк України рекомендує банкам відстежувати операції своїх клієнтів та блокувати підозрілі транзакції. Перевірки не уникнути операціям, що перевищують 400 000 грн.
Існує багато причин для блокування банківських карток. Це, наприклад, часте зняття готівки (особливо у великих сумах), часті кредити готівкою, які клієнт оперативно погашає, доходи не відповідають фінансовому стану клієнта або значно перевищують середній рівень у регіоні, операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів), а також переказ коштів з-за кордону, які клієнт одразу отримує готівкою, надання доступу до рахунку третім особам (так звані "дропи") та великі операції з готівкою, що перевищує звичайну активність клієнта.
Банки особливо уважно стежать за операціями з криптовалютою, за виграшами у казино а також за коштами, отриманими від відомих політиків.
Після блокування картки, за даними видання "Економічні новини", банк може сказати постраждалому клієнту, щоб він за допомогою документів підтвердив законність одержаних грошей. Це можна зробити, наприклад, за допомогою декларації про доходи, договора про купівлю-продаж, свідоцтва про спадщину.
Нагадаємо, з 1 лютого 2025 року найбільші українські банки (ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк) та кілька менших фінансових установ запровадять місячний ліміт операцій залежно від категорії рівня ризику клієнтів. Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем ризику з 1 лютого межу операцій за картками встановлять у розмірі 150 000 грн на місяць, а з 1 червня – 100 000 грн на місяць. Для клієнтів із "високим" рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, ліміт за операціями становитиме 50 000 грн на місяць. Банки обмінюватимуться інформацією про клієнтів, якщо є підозрілі ознаки в операціях.
Таким чином хочуть боротися з так званими "дропами". "Дропи" - це люди, які за винагороду дають третім особам доступ до своїх банківських карток та рахунків, щоб ті могли "відмивати" гроші.
Раніше у ПриватБанку розповіли, як діяти, якщо без пояснення причин заблокували картку.