ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк 10 грудня 2024 року підписали угоду (Меморандум) про ліміт переказів з картки на картку для фізичних осіб. Про це повідомила пресслужба Нацбанку України.
У повідомленні НБУ йдеться про те, що Меморандум про обмеження переказів з картки на картку найбільші українські банки підписали за координації Національної асоціації банків України та Асоціації українських банків.
Про те, що українські банки хочуть запровадити обмеження по переказам з картки на картку для фізичних осіб, стало відомо кілька днів тому. Про це першим написало видання Forbes, пославшись на інсайдерську інформацію.
За даними Forbes, відповідний Меморандум мали підписати сім українських банків (які конкретно – не повідомлялося). Але, як бачимо, насправді їх виявилося трохи менше. НБУ каже, що найближчим часом до цього Меморандуму приєднаються й інші українські банки.
Популярні зараз
В Україні почали офіційно обговорювати реформу пенсійної системи
Названо найдешевші в обслуговуванні та ремонті автомобілі
Українці без “Дії“ можуть отримати “тисячу Зеленського“ через банки
Українських школярів запропонували залишати вчитися на другий рік
Таким чином, з 1 лютого 2025 року ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank та Райффайзен Банк запровадять місячний ліміт операцій залежно від категорії рівня ризику клієнтів. Усього буде три категорії рівня ризику.
Для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем ризику з 1 лютого наступного року межу операцій за картками встановлять у розмірі 150 000 грн на місяць, а з 1 червня – 100 000 грн на місяць. Для клієнтів із "високим" рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, межа за операціями становитиме 50 000 грн на місяць. Обмеження не торкнуться операцій із переказу грошей між двома рахунками клієнта в одному банку. При підтвердженні доходів понад встановлений ліміт банки здійснюватимуть операції в рамках підтверджених доходів.
При "низькому та "середньому" рівнях ризику клієнтам не потрібно обов'язково підтверджувати рівень своїх доходів. При "високій" категорії ризику підтверджувати рівень доходів доведеться обов'язково.
Банки, які підписали цей Меморандум, обмінюватимуться між собою інформацією про клієнтів та їхню діяльність, якщо є підозрілі ознаки відповідно до законодавства України та нормативно-правових актів Нацбанку.
Навіщо потрібні ці обмеження? Для скорочення тіньового сектору української економіки, для боротьби із так званими "дропами". "Дропи" - це люди, які за винагороду дають зловмисникам доступ до своїх банківських карток та рахунків, щоб вони могли "відмивати" гроші. За даними НБУ, щорічно через картки "дропів" можуть проходити приблизно 200 млрд грн.
Нагадаємо, у жовтні 2024 року НБУ обмежив для фізичних осіб перекази з картки на картку у розмірі 150 000 грн на місяць. Обмеження розраховані на 6 місяців.
Раніше ми розповіли про те, в яких сферах діяльності в Україні є найбільші зарплати.